Gold für IQAM SRI SparTrust M
Unser IQAM SRI SparTrust M wurde vom Konsumentenschutz der Arbeiterkammer Oberösterreich als nachhaltigster Mündelfonds 2025 mit Gold ausgezeichnet.
Zum vierten Mal in Folge landete unser Anleihenfonds unter den Top-Plätzen – und das zum dritten Mal mit 100 % Nachhaltigkeitspunkten! Gemeinsam mit drei weiteren Fonds teilt er sich das Gold. Bewertet wurden 256 Fonds anhand von 23 Haupt- und 122 Unterkriterien, die mit den Nachhaltigkeits-Experten von ESG Plus und deren Plattform CLEANVEST.org entwickelt wurden.
Höchstmögliche Sicherheit trifft Nachhaltigkeit
Seit über 35 Jahren gehört der IQAM SRI SparTrust M zu den Top-Fonds von IQAM Invest. Der IQAM SRI SparTrust M gilt als sehr krisensicheres Investment (Durchschnittsrating AA+) und eignet sich aufgrund seiner erstklassigen Bonität der zugrunde liegenden Anleihen auch für die Veranlagung von Mündelgeldern sowie zur Wertpapierdeckung von Abfertigungs- und Pensionsrückstellungen. Der Fonds setzt auf Euro-Anleihen österreichischer Emittenten plus intelligente Zinsstrategie – für stabile Erträge bei geringem Risiko.
Konsequente Umsetzung von Nachhaltigkeit im Fonds: Seit 2016 trägt der IQAM SRI SparTrust M das Österreichische Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte.
Tipp für 2025: Nutzen Sie den Gewinnfreibetrag!
Der Fonds eignet sich sehr gut für den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag. Mit dem Gewinnfreibetrag besteht die Möglichkeit, zusätzlich zum 15 %igen Grundfreibetrag bei einem Gewinn von über € 33.000 in investitionsbegünstigte Wirtschaftsgüter zu investieren, wobei zu diesen auch bestimmte Investmentfonds wie der IQAM SRI SparTrust M zählen. Der Steuerfreibetrag beträgt bei Investitionen in begünstigte Wirtschaftsgüter wie Investmentfonds max. 13 % des Gewinnes. Insgesamt ist die Begünstigung mit € 46.400 je Steuerpflichtigen und Jahr begrenzt. Möchten Sie diese Gewinnmitnahme noch für das Jahr 2025 steuerlich geltend machen, muss die Verbuchung auf Ihrem Depot bis 31.12.2025 erfolgen.
Wichtige Informationen zur Marketingmitteilung
Gemäß den von der Finanzmarktaufsicht genehmigten Fondsbestimmungen dürfen Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich begeben oder garantiert werden, zu mehr als 35 vH des Fondsvermögens erworben werden, sofern die Veranlagung in zumindest sechs verschiedenen Emissionen erfolgt, wobei die Veranlagung in ein- und derselben Emission 30 vH des Fondsvermögens nicht überschreiten darf.
Dieses Dokument stellt kein Angebot und keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzprodukten dar und enthält auch keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Die Angaben basieren auf den zum Erstellungszeitpunkt aktuell verfügbaren Daten. Der Fonds wird nach dem österreichischen Investmentfondsgesetz verwaltet und in Österreich vertrieben. Der Prospekt sowie allfällige Änderungen wurden gem. § 136 InvFG 2011 veröffentlicht. Die geltende Fassung des Prospekts sowie der Basisinformationsblätter (= BIB) liegen in deutscher Sprache bei der IQAM Invest GmbH und der Depotbank des Fonds auf und sind auf www.iqam.com verfügbar. Für Anleger in Deutschland sind der Prospekt sowie die Basisinformationsblätter bei der Informationsstelle, der IQAM Invest GmbH, Salzburg, erhältlich. Zahlstelle ist die State Street Bank International GmbH, München. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache sowie Informationen zu im Falle etwaiger Rechtsstreitigkeiten zugänglichen Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung auf nationaler und Unionsebene ist unter www.iqam.com/de/downloads verfügbar. Für Richtigkeit und Vollständigkeit der Inhalte kann trotz sorgfältiger Recherche und Erfassung sowie verlässlicher Quellen keine Haftung übernommen werden.
Österreichisches Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte: Das Österreichische Umweltzeichen wurde vom Bundesministerium für Klimaschutz, Umwelt, Energie, Mobilität, Infrastruktur und Technologie (BMK) für den IQAM SRI SparTrust M verliehen, weil bei der Auswahl von Anleihen neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Anleihen auszuwählen. Dies wurde von unabhängiger Stelle geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Finanzprodukts zu.