Der Wunsch nach nachhaltigen Finanzprodukten rückt immer mehr in den Fokus der Investoren. Bei Spängler IQAM Invest ist daher geplant bis Jahresende möglichst alle 18 Publikumsfonds nachhaltig zu managen. „Mit unserem IQAM ShortTerm EUR werden nun bereits 11 von 18 Publikumsfonds nachhaltig gemanagt“, so Dr. Markus Ploner, CFA, MBA, Geschäftsführer von Spängler IQAM Invest. Der IQAM ShortTerm EUR berücksichtigt ab 30.11.2020 die Ausschlusskriterien des Österreichischen Umweltzeichens (zum Beispiel Rüstung, Gentechnik, Kinderarbeit, Verletzung der Grundrechte bezüglich Demokratie und Menschenrechte und klar definierte Umweltstandards).
Geldmarktnaher Fonds als „Parkplatz“ für Liquidität
„Für Unternehmen und all jene Investoren, die kaum Risiko eingehen wollen oder dürfen, bieten stabile kurzlaufende Anleihenfonds eine attraktive Alternative“, so Ploner weiter. Die bereits seit mehreren Jahren anhaltende Null- bzw. Negativzinsphase hat auch das Anlageverhalten der Investoren verändert. Diese suchen risikoärmere Produkte, die aber trotzdem eine attraktive Chance aufweisen, ein positives Ergebnis zu erzielen.
Der IQAM ShortTerm EUR ist ein geldmarktnaher Anleihefonds, der überwiegend in auf Euro lautende Anleihen mit kurzer Laufzeit mit durchschnittlichem Mindestrating „A-“ und durchschnittlicher Modified Duration-Obergrenze von 1,25 % investiert. Innerhalb des Fonds sind die Risiken breit gestreut und die Ratingstruktur ist wie erwähnt sehr defensiv. Die AT-Tranche des Fonds konnte seit Tranchen-Start +0,81 % p.a. erzielen, die Benchmark im Vergleichszeitraum nur -0,07 % p.a.. Auf fünf Jahre beträgt die Performance des Fonds +0,35%, die der Benchmark -0,36% (per 30.10.2020, Depotbank, Spängler IQAM Invest; AT-Tranche: AT0000A0XBW4, Tranchen-Start am 25.10.2012).
Aber auch für die Zukunft bietet der IQAM ShortTerm EUR interessante Möglichkeiten. Aktuell weisen die im Fonds befindlichen Anleihen eine durchschnittliche Rendite von 0,36 % auf.